如何做好资金管控？施工企业资金管理办法公开
2022-06-13
资金是企业生产经营活动的重要前提，是维持企业正常运转的重要保障。高效的资金管理工作有助于保证企业正常运作，优化资源配置，加快资金流动的速度，提高资金利用率，对于企业的生存与发展具有重要的现实意义。如何做好资金管控？施工企业资金管理办法公开！
一、资金管理中存在的问题
1、缺乏有效的资金管理制度，一方面制度存在漏洞，不能有效管理资金，另一方面.缺乏资金安全保障机制，对资金的流动监管力度不够，难以把控每一笔资金的详细动态。
2、资金利用率低，未能有效利用资金进行活动。施工企业在投标、承包项目的过程中，需要缴纳一部分保证金，导致资金占用周期长，加上闲置资金未能合理利用、工程款收款管理如果及时，就会面临资金紧缺的问题。
二、资金管理办法
1、建立并完善企业内部资金管理制度，对于资金使用的申请和审批流程进行规范，并加强核实，确保每一笔资金使用的真实性。企业应在使用管理过程中终树立全员资金安全防范意识，严格久监管资金的内部调拔、流入及流出，建立科学的财务结算、复核、授权、盘点等制度来保证资金的安全使用。
2、选择优质项目进行投资，将闲置的资金进行合理利用，加快资金流转；对资金进行统一调度。实现优化配置，资金需求可以在集团内部得到满足，降低了整个集团对外融资规模，降低了企业资金风险。
3、加强对资金收付的监管，可以应用施工项目管理软件，对投标保证、采购、应收应付工程管进行详细的记录，同时加强对物资的管理。在物资采购、领用、销售及库存管理方面建立规范的制度，减少存货占用时间，降低成本，提高生产效率。加强对应收账款的管控力度和催收力度，提高应收账款的质量，促进资金回笼。
资金管理是企业财务管理的核心，企业管理者应当学习先进的资金管理理念，提高对资金的重视，改善企业资金管理水平，充分利用现有资金，缓解资金紧张的局面，减少企业对外融资，降低资金风险。
一、资金管理中存在的问题
1、缺乏有效的资金管理制度，一方面制度存在漏洞，不能有效管理资金，另一方面.缺乏资金安全保障机制，对资金的流动监管力度不够，难以把控每一笔资金的详细动态。
2、资金利用率低，未能有效利用资金进行活动。施工企业在投标、承包项目的过程中，需要缴纳一部分保证金，导致资金占用周期长，加上闲置资金未能合理利用、工程款收款管理如果及时，就会面临资金紧缺的问题。
二、资金管理办法
1、建立并完善企业内部资金管理制度，对于资金使用的申请和审批流程进行规范，并加强核实，确保每一笔资金使用的真实性。企业应在使用管理过程中终树立全员资金安全防范意识，严格久监管资金的内部调拔、流入及流出，建立科学的财务结算、复核、授权、盘点等制度来保证资金的安全使用。
2、选择优质项目进行投资，将闲置的资金进行合理利用，加快资金流转；对资金进行统一调度。实现优化配置，资金需求可以在集团内部得到满足，降低了整个集团对外融资规模，降低了企业资金风险。
3、加强对资金收付的监管，可以应用施工项目管理软件，对投标保证、采购、应收应付工程管进行详细的记录，同时加强对物资的管理。在物资采购、领用、销售及库存管理方面建立规范的制度，减少存货占用时间，降低成本，提高生产效率。加强对应收账款的管控力度和催收力度，提高应收账款的质量，促进资金回笼。
资金管理是企业财务管理的核心，企业管理者应当学习先进的资金管理理念，提高对资金的重视，改善企业资金管理水平，充分利用现有资金，缓解资金紧张的局面，减少企业对外融资，降低资金风险。
